एक निवेश जनादेश क्या है

एक निवेश जनादेश निर्देशों का एक समूह है जो बताता है कि परिसंपत्तियों का एक पूल कैसे निवेश किया जाना चाहिए। यह निवेश के दौरान विकल्पों का मार्गदर्शन करने के लिए नियम निर्धारित करता है। ये नियम तब एक निवेश प्रबंधक के कार्यों को सूचित करते हैं।

विभिन्न प्रकार के निवेश अधिदेशों के बारे में जानें और क्या आपको इसकी आवश्यकता है।

निवेश जनादेश की परिभाषा और उदाहरण

एक निवेश आदेश एक निश्चित योजना का उपयोग करके धन के एक पूल का प्रबंधन करने का एक आदेश है जिसे फंड के प्रबंधक के कार्यों और विकल्पों को निर्देशित करने में मदद करने के लिए रखा गया है। यह जोखिम के स्तर को भी बताता है कि पैसे का मालिक अनुमति देगा। जनादेश अलग-अलग हो सकता है और उस पैसे के लिए मालिक के लक्ष्यों पर निर्भर करता है।

उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि एक ग्राहक $500,000 के साथ एक धन प्रबंधन फर्म से संपर्क करता है। ग्राहक उस वर्ष बाद में पैसे का उपयोग करना चाहता है और चाहता है कि यह तब तक सुरक्षित रहे। ग्राहक एक जनादेश दे रहा है: पूंजी को विकसित करने के लिए इसे खोने के जोखिम के बजाय संरक्षित करना। इस जनादेश को “पूंजी संरक्षण” के रूप में जाना जाता है।

जब उनका उपयोग किया जाता है, तो जनादेश इन निवेशों के नियंत्रण में उन्हें निर्देशित करता है और उन्हें सर्वोत्तम विकल्प बनाने में सहायता करता है।

वैकल्पिक नाम: मैंडेट, फंड मैंडेट

निवेश जनादेश कैसे काम करता है

चाहे वे निजी निवेशकों द्वारा उपयोग किए जाते हों या बड़े फंड के प्रबंधकों द्वारा, धन आवंटित करने और निवेश करने के तरीके के लिए एक रूपरेखा तैयार करके काम करना अनिवार्य है। संपत्ति खरीदने, रखने या बेचने के लिए चुनते समय प्रबंधक को मैंडेट में निर्धारित गाइडों का पालन करना चाहिए।

जमा किए गए फंडों के नियंत्रण में निवेश अधिदेश एक बड़ी भूमिका निभाते हैं। जनादेश में नियम शामिल हो सकते हैं:

  • प्राथमिकताएं और लक्ष्य
  • बेंचमार्क
  • जोखिम के स्वीकार्य स्तर
  • निधियों के प्रकार जिनका या तो उपयोग किया जाना है या जिन्हें टाला जाना है

वित्तीय योजनाकारों के साथ काम करने वाले निजी निवेशकों के लिए या पेशेवर प्रबंधकों द्वारा चलाए जा रहे फंड के लिए मैंडेट्स का इस्तेमाल किया जा सकता है। इंडेक्स फंड्स में निवेश अधिदेश होता है। तो एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और यूनिवर्सिटी एंडोमेंट पोर्टफोलियो करें।

ऊपर दिए गए उदाहरण को याद करें, उस ग्राहक का जो एक पूंजी संरक्षण अधिदेश के तहत एक धन प्रबंधन फर्म के साथ अपने $500,000 पर भरोसा करता है। फर्म तब ग्राहक के पोर्टफोलियो को जनादेश के अनुरूप बना सकती है। कम समय सीमा के भीतर पूंजी को संरक्षित करने की मांग करते हुए, यह कम जोखिम, कम-अस्थिरता निवेश और नकद होल्डिंग्स चुन सकता है।

बड़े फंड के प्रबंधकों द्वारा निवेश आदेश का उपयोग यह मार्गदर्शन करने के लिए भी किया जाता है कि वे अपने फंड में शामिल प्रतिभूतियों का चयन कैसे करते हैं। उदाहरण के लिए, अधिक से अधिक विकास की पेशकश करने वाले फंड स्टॉक और बॉन्ड के मिश्रण के बजाय उच्च-जोखिम, उच्च-इनाम वाले शेयरों में निवेश करेंगे।

फंड के अधिदेश के आधार पर आप यह चुन सकते हैं कि अपना पैसा कहां रखा जाए।

निवेश जनादेश के प्रकार

एक निवेश जनादेश एक धन प्रबंधक को कुछ परिसंपत्ति वर्गों, क्षेत्रों, उद्योगों, क्षेत्रों, मूल्यांकन स्तरों, बाजार पूंजीकरण, और बहुत कुछ तक सीमित कर सकता है।

  • स्मॉल-कैपिटलाइज़ेशन स्टॉक: इस जनादेश के लिए एक निश्चित मार्केट कैप आकार से कम आकर्षक फर्मों को खोजने की आवश्यकता होती है।
  • कम टर्नओवर: इसका मतलब आमतौर पर पोर्टफोलियो के प्रतिशत को किसी भी वर्ष में 3% या 5% तक बेचा जा सकता है।
  • वैश्विक निवेश: इस जनादेश का मतलब है कि आपके पास अपने देश और विदेश दोनों जगह स्टॉक होना चाहिए।
  • अंतर्राष्ट्रीय निवेश: यह पोर्टफोलियो को उन फर्मों तक सीमित रखता है जो आपके गृह देश में स्थित हैं, या ज्यादातर बाहर व्यापार कर रही हैं।
  • दीर्घकालिक विकास: यह जनादेश वर्तमान आय या अस्थिरता जोखिम जैसी चीजों पर प्रशंसा को प्राथमिकता देता है। लंबी अवधि के विकास की तलाश में स्टॉक एक सामान्य प्रकार की होल्डिंग है।
  • आय: यह दीर्घकालिक विकास पर लाभांश, ब्याज और किराए जैसे स्रोतों से वर्तमान निष्क्रिय आय को प्राथमिकता देता है।
  • पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी): एक ईएसजी जनादेश प्रबंधकों को उन प्रतिभूतियों में निवेश करने का निर्देश देता है जो नैतिक, सामाजिक रूप से जिम्मेदार और टिकाऊ हैं। वे कंपनियों के शेयरों से बचकर ऐसा कर सकते हैं जो जीवाश्म ईंधन, बंदूकें, या जेल श्रम जैसी चीजों का उपयोग करके अपना पैसा कमाते हैं। ESG जनादेश नैतिक और समावेशी नेतृत्व, पर्यावरण संरक्षण और सामुदायिक निवेश जैसी चीजों को भी प्राथमिकता दे सकता है।

इनमें से कोई भी जनादेश व्यक्तियों या फंड प्रबंधकों द्वारा यह मार्गदर्शन करने के लिए उपयोग किया जा सकता है कि अल्पकालिक या दीर्घकालिक लक्ष्यों को पूरा करने के लिए धन का निवेश कैसे किया जाता है।

क्या मुझे निवेश आदेश की आवश्यकता है?

म्युचुअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड और अन्य जमा की गई संपत्तियों में हमेशा निवेश अनिवार्य होता है। ये न केवल मार्गदर्शन करते हैं कि खातों को कैसे चलाया जाना है, बल्कि वे आपको यह भी बताते हैं कि आपके पैसे का उपयोग कैसे किया जाएगा, जो आपको यह तय करने में मदद कर सकता है कि आपकी पूंजी कहां रखी जाए।

यदि कोई वित्तीय प्रबंधक आपके खातों का प्रभारी है, तो उन्हें अपना कार्य करने के लिए कुछ नियमों की आवश्यकता होगी। एक बार जब वे देख सकते हैं कि आप अपने पैसे का उपयोग कैसे करना चाहते हैं, निवेश के लिए आपकी समय सीमा, जोखिम सहनशीलता का स्तर, और आपके पास कोई नैतिक नियम जहां आपके पैसे का उपयोग किया जा सकता है, तो वे आपको सही विकल्पों की ओर मार्गदर्शन करने में सक्षम होंगे।

यहां तक कि अगर आप बिना किसी वित्तीय सलाहकार के अपने दम पर निवेश कर रहे हैं, तो एक निवेश जनादेश तैयार करने से आपको अपने पैसे का प्रबंधन करने और सही निर्णय लेने में मदद मिल सकती है। निवेश भावनात्मक हो सकता है, और आप अनुमान नहीं लगा सकते कि शेयर बाजार क्या करेगा। आप कहां और कैसे निवेश करेंगे, आप कब खरीदेंगे और बेचेंगे, और आप किन लक्ष्यों तक पहुंचने की कोशिश कर रहे हैं, इसके लिए एक रूपरेखा निर्धारित करने से आपको स्मार्ट विकल्प बनाने में मदद मिलेगी।

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